Fuente : www.larepublica.com.co
Manejar el dinero no siempre es tarea fácil, especialmente cuando se asume una gran estrategia para cubrir todos los gastos.
Si a menudo usted siente que le ha `quedado grande` planear sus gastos personales e inversiones, es posible que necesite un especialista que le brinde asesoría en este tema.
Un financial planner, es un profesional en ejercicio que aplica el proceso de planificación financiera (O financial planning) para ayudarle a determinar cómo conseguir sus objetivos. Por supuesto, la estrategia que elabore estará perfectamente ajustada a sus necesidades específicas para poder cumplir con las metas que se ha trazado.
Lo que hace esta persona es considerar toda la información pertinente para identificar el impacto que genera en su situación financiera las decisiones que ha tomado, su situación actual y sus planes a futuro, para asesorarlo y definir los pasos a seguir con la intención de solucionar los problemas enumerados y conseguir los objetivos establecidos. Mientras otros asesores se enfocan en un sector específico de su vida financiera, los financial planners también pueden elaborar un diagnóstico general de ésta.
Este servicio existe en varios países, en Colombia funciona desde 2006 con la Asociación Colombiana de Financial Planners (ACFP), que promueve la capacitación de estos profesionales en el país y el mejoramiento continuo de sus competencias, busca beneficios económicos grupales, auspicia concursos y organiza eventos nacionales e internacionales para el sano desarrollo de su actividad mediante el cumplimiento de un código ético y de conducta.
“Un financial planner es aquel profesional que siempre parte del análisis de la situación real de su cliente con el fin de lograr el alcance de sus objetivos en el corto, mediano y largo plazo, teniendo en cuenta sus capacidades, ayudándole a organizar sus recursos financieros, buscando su estabilidad económica, e incluso, su propia libertad financiera en términos de las variables: pensión, impuestos, sucesiones, educación de los hijos y viajes, principalmente”, explica Bibian Méndez, directora Ejecutiva de la institución.
Para solicitar un planeador financiero, sólo es necesario llamar a la Asociación.
Luego de la llamada, la entidad le remitirá a uno de sus afiliados (si usted tiene consideraciones específicas, por ejemplo, si prefiere que sea hombre o mujer, puede exigirlo) para que fijen una reunión y usted pueda recibir la asesoría que necesita, desde temas de inversión, hasta preguntas de declaraciones de renta, elaboración de testamentos, cómo ahorrar para educación, cantidad de dinero a asegurar en el momento de pensionarse, entre muchos otros temas concernientes a sus finanzas.
Una vez reciba la asesoría de un financial planner usted notará cómo sus nuevas decisiones financieras adquieren sentido real y lógico, en general podrá conocer los efectos de cada una de sus decisiones, sobre el manejo de su dinero y empezará a ver resultados inmediatos.
Los requisitos para hacer parte de la asociación
Para ser miembro de la Asociación Colombiana de Financial Planners (Acfp), el principal requisito es ser un profesional perteneciente al mercado de valores, certificado por el ente autorregulador del país, el AMV (Autorregulador del Mercado de Valores de Colombia). A esta asociación pertenecen, tanto personas naturales que ofrecen sus servicios (y mantienen su afiliación luego de ser escogidos como profesionales idóneos para la labor), como personas jurídicas interesadas en promover con ellos su fuerza de ventas.
Las opiniones
Bibian Méndez meneses
Directora ejecutiva Acfp
“Un financial planner es un `profesional en salud financiera`. Entiende y hace entender las consecuencias de sus decisiones financieras para mejorar su calidad de vida”.
Diego Bernal Bonilla
Presidente Acfp
“No se trata de un grupo de vendedores de productos de ahorro y protección, sino de profesionales que buscan mejorar su calidad de vida en términos financieros”.
Tomado de: https://www.larepublica.com.co/archivos/FINANZASPERSONALES/2011-03-01/deje-sus-finanzas-en-las-manos-de-los-expertos_123044.php
